Cómo Calcular el Ingreso de tu Negocio antes de Solicitar un Préstamo

26
November 2019

Se conoce por muchos nombres: estado de pérdidas y ganancias, estado de resultados, estado de ganancias, declaración de ingresos, estado operativo, declaración de operaciones o estado de resultados financieros. No importa el nombre que elijas, te estarás refiriendo a una cosa: el resumen de los ingresos, costos y gastos de tu negocio durante un período específico de tiempo, generalmente un año o un trimestre fiscal.

Podrías pensar que una declaración de pérdidas y ganancias es algo que solo las grandes empresas requieren poner cuidado, sin embargo, no es así. Las operaciones y en especial el flujo de efectivo Esta son parte esencial de cualquier plan de negocios y por lo tanto es una excelente manera de evaluar la salud de un negocio.

Componentes de un Estado de Pérdidas y Ganancias


Las declaraciones de pérdidas y ganancias son fáciles de entender y relativamente fáciles de calcular. Comienzan con un resumen básico de tus ingresos, desglosan varios costos y gastos, y concluyen con el ingreso o ganancia neta.


Los Ingresos

Representan el dinero que el negocio genera de sus actividades comerciales.


Los Costos o Gastos

También conocidos como Costos directos” y “Costo de Bienes Vendidos”, son los costos asociados con la fabricación de productos o la prestación de servicios. Esto no incluye los gastos comerciales como el alquiler o la nómina. Sin embargo, incluiría los costos de impresión si vendes fotografías, o el precio mayorista de los productos que vendes en una tienda de regalos. El costo directamente atribuible a las ventas o a la entrega de tus servicios se enumera en esta sección.


El Margen Bruto

Se calcula deduciendo tus costos de tus ingresos. Esta cifra muestra la cantidad de dinero que tienes para cubrir los gastos comerciales, después de pagar los costos de tus productos o servicios. Puedes calcular tu porcentaje de margen bruto dividiendo el margen bruto por los ingresos. Este porcentaje te muestra cuánto gastas en productos / servicios. Cuanto más alto sea tu porcentaje de margen bruto, mejor


Los Gastos Operativos

Estos gastos son los que pagas para mantener tu negocio en funcionamiento, aparte de tus costos. Por lo general los gastos operativos incluyen alquiler o renta de inmuebles, papelería, nómina, mercadeo, viajes de negocios y otros elementos necesarios para que tu negocio opere sin problema. Esto no incluye ni los impuestos, ni intereses que puedas estar pagando sobre préstamos.


El Ingreso Operativo

Se puede calcular restando tus Gastos Operativos del Margen Bruto (ganancias antes de intereses, impuestos, depreciación y amortización).


Los Intereses

Son los pagos que podrías estar haciendo sobre los préstamos.


La Depreciación y la Amortización

Está relacionada con los activos de la compañía, e indica la pérdida de valor que afecta dichos activos a lo largo del tiempo. Por ejemplo, el valor de tus vehículos disminuirá con el paso de los años debido al desgaste normal.


Impuestos

Es obvio, aquí es donde enumeras el costo de tus impuestos.


La Ganancia Neta

Este es el número final en la cuenta de tu negocio después de ingresos y deducciones. Es lo que queda de los ingresos de tu negocio después de restar todos los gastos necesarios. Con suerte, tu ganancia será una cifra saludable, pero también puede indicar problemas inminentes de rentabilidad empresarial, o incluso pérdidas.

Puedes ir un paso más allá y calcular tu porcentaje de ingresos netos (también llamado "margen de utilidad") al dividir los ingresos brutos por los ingresos netos y multiplicar el resultado por 100). Esto te brinda una manera fácil de rastrear el margen de ganancia a lo largo del tiempo. Por lo general, son buenas noticias si tus márgenes de utilidad tienden a aumentar. Un buen margen de utilidad puede oscilar entre el 11% al 20%, dependiendo del tipo de negocio que manejas y la industria. Puedes obtener una idea general de cuál debería ser tu margen de utilidad buscando en Google "Margen de utilidad para {mi industria]" reemplazando "mi industria" con cualquier sector en el que trabajes, como restaurantes, galería de arte, ropa, etc.


¿Cómo Mejorar mi Margen de Utilidad?


Reducir los Gastos

Una mirada larga a tu estado de pérdidas y ganancias debe revelar cualquier área en la que estás gastando innecesariamente. Mantén tus gastos generales tan bajos como sea posible.


Reducir Los costos Directos

También debes verificar si algunos de los productos y servicios que ofreces tienen un rendimiento inferior, y considerar si puedes reducir los costos directos de ese producto / servicio. También puedes decidir dejar de ofrecer productos y servicios no rentables.


Aumentar las Ofertas de Productos / Servicios

De preferencia hacerlo sin tener que aumentar los gastos generales y hasta el punto de que deje de ser rentable. Obtener financiación para capital de trabajo, puede ayudarte a hacer crecer tu negocio sin aumentar tus gastos generales más allá del punto de rentabilidad. Puedes usar los fondos para aumentar el flujo de ingresos sostenibles, los cuales incrementan tus ganancias por encima de los costos asociados con la financiación.

Si no calificas para un préstamo bancario, o si necesitas conseguir financiación dentro de días en lugar de semanas, considera buscar fuentes alternativas de financiamiento. Estos financiadores ofrecen opciones tales como préstamos para equipos y factorización de facturas, diseñadas para satisfacer las necesidades de los pequeños negocios. Los dueños de negocios no necesitan tener puntuación de crédito perfecta para ser aprobados. Los prestamistas alternativos están más preocupados por tu capacidad de pago ahora, que en tu historial de crédito pasado. Y el proceso de solicitud y aprobación generalmente toma minutos, no meses.

Una manera fácil de comenzar el proceso es obteniendo una pre-calificación de One Park Financial, una compañía que se enfoca en ayudar a los dueños de pequeños y medianos negocios a conseguir acceso a financiamiento instantáneo. Visita oneparkfinancial.com o llama al 855.218.8819 y comunícate con un experto en financiación para descubrir cuáles son las opciones que tienen sentido para ti y para tu negocio.